Cómo afrontar la friendflation con un presupuesto de planes sociales de 3 niveles

La amistad se supone que debe sentirse cálida, no como una factura sorpresa.

Pero con el aumento de los costos, los viajes en grupo, las bodas y esa idea de “solo una cena más fuera”, muchas personas de entre 20 y 30 años están experimentando lo que ahora se llama friendflation: la sensación de que el costo de la amistad sube más rápido que tus ingresos. Los artículos sobre esta tendencia describen una vida social que empieza a sentirse como una suscripción, donde las salidas caras se vuelven la norma y la gente se siente silenciosamente excluida por el precio de planes a los que les encantaría ir, pero que simplemente ya no pueden permitirse. Esa mezcla de estrés financiero, culpa y FOMO social es mucho que cargar además de las preocupaciones habituales por el costo de la vida. ¹ ²

La buena noticia: no necesitas “amigos más baratos”. Los consejos recientes de expertos financieros se centran en rediseñar cómo planificas tu tiempo social, no en evitar a las personas que quieres. Las ideas clave son:

Pasar de “todos gastan lo mismo” a “cada persona gasta dentro de sus posibilidades”. ¹
Tratar el gasto social como parte de tu presupuesto discrecional, no como un pozo sin fondo. ³
Hablar más abiertamente de tus límites usando loud budgeting, nombrando sin rodeos tus objetivos y tus límites. ⁴

Una forma práctica de hacer las tres cosas es construir un presupuesto de planes sociales de 3 niveles que encaje dentro de tu plan de dinero general.

Qué es realmente la friendflation (y por qué duele)

Los articulistas y educadores financieros describen la friendflation como el punto en el que el costo creciente de la vida social —despedidas de soltera y de soltero, bodas de destino, vacaciones en grupo, restaurantes de moda— empieza a superar tus ingresos. ¹ Los ingresos desiguales dentro de un grupo de amigos y los constantes “highlights” en redes sociales pueden convertir los planes “normales” en expectativas caras.

Varios análisis destacan que:

Las personas se sienten ansiosas, culpables o rezagadas cuando no pueden seguir el ritmo de gasto de sus amistades. ²
La vida social empieza a sentirse transaccional, como si estuvieras pagando por seguir incluido. ²
Esto afecta especialmente a profesionales de 20 a 40 años, que intentan ahorrar mientras llevan una vida muy social. ⁵

Las personas expertas sostienen que hay que replantear la amistad en torno a la conexión y los valores compartidos, no en torno a cuánto puede gastar cada uno. ² Ahí es donde entra en juego un presupuesto social intencional.

Paso 1: calcula el “sobre” de tu vida social

Antes de entrar en los niveles, necesitas un límite aproximado para el gasto social para que la friendflation no se coma silenciosamente tu alquiler ni tu compra del supermercado.

Varios manuales recomiendan partir de la regla 50/30/20, según la cual alrededor del 30 % de tus ingresos se destina a deseos y gastos discrecionales. ⁶ Dentro de ese bloque de “deseos”, las referencias sugieren: ⁷ ³

Alrededor de un 5–10 % de los ingresos para ocio
Otro 5–10 % para otros deseos varios
Muchas actividades sociales (salir a comer, vida nocturna, viajes, caprichos de autocuidado) entran aquí como “deseos”, no como “necesidades”. ³

No tienes que seguir los porcentajes al pie de la letra, pero muestran que el gasto social está pensado para ser limitado. Recortar ahí suele proteger tu estabilidad financiera sin tocar lo esencial. ³ ⁷

Mini experimento: encuentra tu cifra social

Mira los movimientos del último mes en tu banco o tarjeta.
Resalta cada gasto social (restaurantes, bares, entradas, regalos grupales, viajes).
Súmalos y compáralos con tus ingresos.
Elige una cifra ligeramente menor y realista para el presupuesto social de este mes; algo que aún te permita divertirte sin destrozar tus metas de ahorro.

Si ya controlas tus gastos en una app sencilla como Monee, puedes ver rápidamente cuánto de tu resumen mensual se va a categorías sociales y usar eso como punto de partida. El registro sin fricción y la vista clara de Monee hacen más fácil revisar tendencias sin convertir el presupuesto en un trabajo a tiempo completo.

La cifra a la que llegues se convierte en tu sobre mensual de vida social. Ahora vamos a dividir ese sobre en tres niveles.

Paso 2: construye tu presupuesto de planes sociales de 3 niveles

Los artículos sobre friendflation y loud budgeting apuntan a una estructura de tres capas: mucha conexión de bajo costo, algunas salidas de costo medio y eventos puntuales de alto costo que planificas con antelación. ⁸

Así se ve:

Nivel 1: gratis y de bajo costo (tu opción por defecto)

Estos son la columna vertebral de tu vida social: planes que cuestan poco o nada, pero mantienen tus amistades vivas y divertidas.

Las fuentes sugieren ideas como: ⁹ ¹⁰ ¹¹ ¹²

Caminar, correr o ir en bici juntos
Picnics en el parque o junto a un lago
Comidas y brunchs compartidos en casa
Noches de juegos, noches de cine, karaoke en casa
Sesiones de manualidades DIY o quedadas de estudio
Días de museo gratuitos o eventos comunitarios

Las recomendaciones expertas señalan programar con intención quedadas de bajo o nulo gasto, para que tu calendario no se llene solo de invitaciones caras. ¹⁰ ¹² Estos planes de Nivel 1 pueden ocupar la mayor parte de tu tiempo social, no solo lo que queda libre.

Nivel 2: planes de costo medio (a veces)

El Nivel 2 es para planes ocasionales de costo medio: cosas que se sienten especiales pero no reventan todo tu presupuesto.

Los ejemplos que recogen las fuentes incluyen: ⁵ ⁶

Tomar un café en lugar de cenar en un restaurante caro
Ir a un restaurante BYOB en vez de gastar en cócteles caros
Visitar museos con una entrada asequible
Planes de día o escapadas locales

Las personas expertas sugieren alternar meses “gastones” y meses de bajo gasto o mezclar conscientemente estos planes con actividades de Nivel 1. ⁵ La idea es que los planes de Nivel 2 estén salpicados a lo largo del mes, y no sean tu plan por defecto cada fin de semana.

Nivel 3: eventos de alto costo (raros y planificados)

El Nivel 3 es donde la friendflation pega con más fuerza: bodas, grandes conciertos, despedidas de soltera o soltero de destino y viajes en grupo. ¹ Estos eventos no son “malos”, pero implican renuncias.

Los consejos de varias fuentes incluyen: ¹ ¹¹ ¹⁰ ⁵

Tratar los grandes eventos como metas para las que ahorras con antelación, no como emergencias de última hora.
Usar una comprobación de “retorno de alegría”: ¿este evento realmente te aporta alegría y conexión significativas? ¹⁰
Aplicar una regla de “dos de tres”: di que sí cuando al menos dos factores estén fuertes —dinero, energía, alegría—. Si te faltan el dinero y la energía, quizá sea mejor dejarlo pasar. ¹⁰
Ser honesto si solo puedes asistir a parte del evento (por ejemplo, ir solo a la cena local y no a todo el fin de semana fuera). ¹¹

La mayoría de las fuentes coinciden: probablemente asistirás a menos eventos del Nivel 3, pero lo harás con menos resentimiento y con más intención.

Plantilla de presupuesto de planes sociales de 3 niveles

Usa esto como una plantilla sencilla en tu app de notas, agenda o herramienta de presupuesto:

Nivel	Papel en tu mes	Planes típicos	Guía de presupuesto
Nivel 1 – Bajo gasto / Sin gasto	Por defecto, la mayor parte de tu tiempo social	Caminatas, picnics, comidas compartidas, noches de juegos, eventos gratuitos	Mantén estos casi ilimitados mientras sigan siendo realmente de bajo costo.
Nivel 2 – Costo medio	Caprichos ocasionales	Citas para tomar café, cenas BYOB, museos, salidas locales	Incluye algunos en tu presupuesto social después del Nivel 1.
Nivel 3 – Alto costo	Eventos raros y planificados	Bodas, conciertos, viajes, fiestas de destino	Elige con cuidado, ahorra con anticipación y ten claros los sacrificios.

También puedes llevar un conteo sencillo cada mes: “Nivel 1: __ quedadas, Nivel 2: __, Nivel 3: __” para ver si tu calendario se alinea con tus valores y con tu bolsillo.

Paso 3: usa el loud budgeting para hablar de ello

Incluso el mejor plan de 3 niveles no sirve de mucho si sientes presión para ignorarlo cada vez que un amigo propone algo caro.

Ahí entra en juego el loud budgeting. Según los artículos sobre esta tendencia, el loud budgeting consiste en decir abiertamente a tus amistades que estás priorizando el ahorro o el pago de deudas y explicar por qué ajustas o rechazas ciertos planes, en lugar de poner excusas vagas. ⁴ Quienes lo practican suelen notar que: ⁴ ⁶

Gastan menos de más en restaurantes y ocio.
Sus amigos ajustan sus expectativas en lugar de asumir que todos pueden permitírselo todo.
Es más fácil cumplir los objetivos a largo plazo.

Otros expertos recomiendan plantear de antemano un presupuesto social mensual con tus amistades —por ejemplo, decir que tienes una cantidad fija para salir y que te encantaría buscar planes que encajen en ella. ⁵ Los educadores financieros también señalan que incluir de forma explícita una partida para la vida social en tu presupuesto ayuda a evitar resentimientos más adelante. ⁶

Mini experimento: una conversación de loud budgeting

Prueba esto una vez en la próxima semana:

Elige a un amigo o amiga de confianza.
Cuando te proponga un plan, responde con algo como:
- “Estoy manteniendo mi presupuesto social pequeño este mes porque estoy ahorrando para [objetivo]. ¿Podríamos hacer un picnic o tomar un café en lugar de cenar fuera?” (Nivel 1 o 2) ⁵ ⁶
Fíjate en cómo va la conversación y cómo te sientes después.

En los distintos artículos aparece el mismo mensaje: la claridad suele funcionar mejor de lo que tememos. Tus amistades no pueden respetar límites que no saben que existen. ¹¹ ¹⁰

Barreras extra contra la friendflation

Si quieres ir un poco más allá, puedes tomar algunas tácticas extra de las fuentes:

Planifica la diversión de bajo costo con antelación. Programa noches de manualidades DIY, karaoke en casa, noches de juegos o días de museo gratuito en tu calendario para que no se vean desplazados. ¹⁰ ¹²
Crea un pequeño fondo de “sí espontáneo”. Una guía sugiere reservar una pequeña cantidad de dinero para invitaciones de última hora que realmente te importan, para poder decir que sí de vez en cuando sin reventar tu presupuesto. ¹¹
Ancla tus límites en objetivos a largo plazo. Explicar que estás centrado en ahorrar o en pagar deudas ayuda a que tus amistades vean tu “no” como parte de un plan más grande, no como un rechazo. ⁵ ⁴
Convierte tu casa en un centro social. Organizar comidas compartidas, noches de cine o sesiones de manualidades en casa puede mantener tu vida social activa con un presupuesto mucho más pequeño. ⁹ ¹²

Todo esto encaja perfectamente en el marco de 3 niveles y facilita respetar tu “sobre” social.

Juntándolo todo

La friendflation es real: los precios al alza y las expectativas tácitas pueden hacer que el costo de la vida social resulte abrumador. Pero los consejos recientes de los educadores financieros son sorprendentemente optimistas. No necesitas retirarte de tus amistades: necesitas un presupuesto social claro, una estructura sencilla para tus planes y un poco de honestidad.

En resumen:

Fija un sobre social realista que encaje en tu presupuesto general, usando referencias como la regla 50/30/20 y el 5–10 % de los ingresos para ocio. ⁷ ⁶ ³
Organiza los planes en tres niveles, dedicando la mayor parte del tiempo a quedadas gratuitas o de bajo costo, algo a planes de costo medio y unos pocos eventos caros elegidos con cuidado y para los que ahorras con antelación. ¹ ¹⁰ ⁸
Usa loud budgeting y límites claros para que tus amistades entiendan tus márgenes y puedan co‑diseñar planes que funcionen para todos. ⁴ ⁵ ¹¹

La amistad no debería sentirse como una suscripción que no puedes cancelar. Con un presupuesto de planes sociales de 3 niveles, puedes proteger tus objetivos financieros a largo plazo y seguir construyendo relaciones que no dependan de cuánto gastas para formar parte del grupo.

Fuentes:

Financial Times, 2025, “Are you suffering from ‘friendflation’?” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴ ↩⁵ ↩⁶
Insight Trends World, 2025, “The ‘Friendflation’ Phenomenon” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴
SoFi, 2025, “Determining the right budgeting categories” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴ ↩⁵
Investopedia, 2024–2025, “Loud Budgeting” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴ ↩⁵
Lana News, 2025, “You don’t need cheaper friends” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴ ↩⁵ ↩⁶ ↩⁷ ↩⁸
PureWow, 2025, “5 Ways to Keep Your Spending in Check with Bougie Friends” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴ ↩⁵ ↩⁶
WalletHub, 2025, “Budget percentages: How much to spend by category” ↩ ↩² ↩³
Expert synthesis on 3‑tier social plans budgets, 2025 ↩ ↩²
Baiduri Bank, 2024, “Do you feel the pressure to keep up with your social circle?” ↩ ↩²
Ally Financial, 2025, “5 ways to balance your budget and your social life” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴ ↩⁵ ↩⁶ ↩⁷ ↩⁸
CNBC Make It, 2024, “4 tips for maintaining friendships when you can’t afford to go out” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴ ↩⁵ ↩⁶
Advance The Seed, 2024, “How to Save Money Without Sacrificing Your Social Life” ↩ ↩² ↩³ ↩⁴