Cómo planificar el presupuesto cuando uno de los miembros de la pareja toma una licencia parental

Cuando una de las personas de la pareja toma una licencia parental, las preguntas sobre dinero se acumulan rápido: ¿Qué llegará realmente a nuestra cuenta bancaria? ¿Seguimos pagando nuestras primas de salud? ¿Y si necesitamos cambiar la cobertura al nacer el bebé? Soy “CFO del hogar” de corazón, así que prefiero un plan lo bastante simple como para sostenerlo con falta de sueño y aun así robusto para cubrir las grandes incógnitas.

Esta guía se centra en lo esencial: confirmar tus fuentes de reemplazo salarial, asegurar los pasos de cobertura de salud y fijar un plan sin culpa para cubrir la brecha de ingresos. Se basa en la orientación federal y estatal vigente en EE. UU. para que tomes decisiones con confianza. Donde los programas citan montos en dólares estadounidenses, los mantengo en USD para ser fiel a las fuentes oficiales; si presupuestas en otra moneda, convierte tus totales a la tasa vigente de tu banco.

Nota: Las reglas de licencia parental varían por estado y empleador. Empieza con fuentes oficiales y pide a RR. HH. que ponga todo por escrito. Luego, superpone un plan de flujo de caja que tus futuros “yo” cansados puedan seguir sin pensarlo demasiado.

Resultados clave que obtendrás aquí:

• Un mapa claro del posible pago durante la licencia (PFML estatal, PTO/licencia pagada del empleador, discapacidad a corto plazo) con topes semanales estatales de programas oficiales.
• Qué hacer exactamente para evitar que la cobertura de salud caduque durante el tiempo no pagado bajo la Ley de Licencia Familiar y Médica (FMLA), además de opciones de COBRA y del Marketplace para pivotar.
• Listas de verificación y guiones para copiar y pegar para RR. HH., beneficios y conversaciones en pareja.
• Una forma práctica de “ensayar” el ingreso reducido por adelantado para confirmar que tu presupuesto es realista (a partir del Departamento de Trabajo de EE. UU. y buenas prácticas de programas).

Supuestos: Empleado(s) con base en EE. UU. evaluando protección del puesto y reemplazo salarial vía FMLA y/o programas estatales de Licencia Familiar y Médica Pagada (PFML); los beneficios de empleadores privados varían.

Qué cambia realmente durante la licencia parental

• Protección del puesto y seguro de salud: Si eres elegible y tu empleador designa FMLA, puedes tomar hasta 12 semanas de licencia no remunerada, con protección del puesto y continuidad del seguro médico grupal en los mismos términos. Eso significa que debes seguir pagando tu parte normal de las primas incluso durante semanas no pagadas; planifica el flujo de caja para que las primas no queden impagas. (Hoja informativa 28A de FMLA del DOL)
• Si las primas no se pagan: Tras el aviso requerido, un pago de prima con más de 30 días de atraso puede derivar en la terminación de la cobertura. Se recomienda encarecidamente configurar pago automático o prepagar la porción de primas que cubra el período de licencia. (DOL FMLA eLaws)
• Reemplazo salarial: Según tu estado y empleador, puedes recibir beneficios de PFML estatal, licencia parental pagada por el empleador, PTO y/o discapacidad a corto plazo. Los beneficios estatales suelen ser un reemplazo parcial del salario con un tope semanal máximo. A continuación se muestran algunos máximos semanales representativos de 2025 y estructuras, según sitios oficiales estatales.
• Si la cobertura termina o no estás cubierto por FMLA: COBRA puede permitir continuar con tu plan del empleador, pero pueden cobrarte hasta el 102% de la prima total. Compara COBRA frente a un plan del Mercado (ACA) y cualquier plan del cónyuge. (DOL COBRA; HealthCare.gov)
• Ventanas de inscripción del recién nacido: El nacimiento o adopción activa un Período Especial de Inscripción (SEP) para agregar a tu bebé o cambiar de plan, generalmente dentro de 60 días; la cobertura del recién nacido puede iniciar en la fecha de nacimiento. Los planes del Marketplace deben cubrir el embarazo y condiciones preexistentes una vez inscrito. (HealthCare.gov)
• Panorama de PFML estatal: Algunos estados exigen PFML, otros no, y las reglas de protección del empleo varían. Si son una pareja multiestatal, confirma tu elegibilidad y protección con un mapa actualizado. (Bipartisan Policy Center)
• Cálculos de contribución/beneficio: Algunos programas estatales hacen referencia a la base salarial imponible del Seguro Social al calcular contribuciones/beneficios. Para 2025, esa base es de $176,100. (SSA)

Referencia rápida: máximos semanales de PFML estatal 2025 citados en fuentes oficiales Úsalos para estimar tu reemplazo salarial. Los programas tienen fórmulas y criterios de elegibilidad detallados; el máximo semanal suele ser vinculante para los ingresos más altos.

Estado/Programa	Máximo semanal 2025 (USD)	Notas
California PFL	$1,681	~70–90% de reemplazo salarial; hasta 8 semanas; calculadora provista por EDD.
Washington PFML	$1,542	Hasta 90% de reemplazo salarial; se permite licencia intermitente.
New York PFL	$1,177.32	12 semanas al 67% del AWW hasta el 67% del NYSAWW.
Massachusetts PFML	$1,170.64	Fórmula escalonada; el PTO puede “completar” hasta el IAWW.
Colorado FAMLI	$1,324	Hasta 12 semanas (más 4 por complicaciones); escala deslizante.
Oregon Paid Leave	$1,568.60	12 semanas de licencia pagada; también se fija un mínimo; tasa de contribución 2025 de 1%.
Connecticut Paid Leave	$981	Limitado a 60× el salario mínimo; fórmula escalonada.
New Jersey FLI/TDI	$1,081	85% del AWW hasta el tope.

Fuentes: CA EDD; WA Paid Leave; NY PFL; MA PFML; CO FAMLI; Oregon Paid Leave; CT Paid Leave; NJ FLI/TDI.

Paso 1 — Mapea cada fuente de ingresos durante la licencia (y cuándo comienza) Tu objetivo es una vista semana a semana del dinero que entra. Construyela a partir de piezas oficiales y verificables.

Lista de verificación (copiar y pegar)

• Elegibilidad y monto de PFML estatal:
  • Confirma si tu estado tiene PFML y si se aplica la protección del puesto. (Mapa BPC)
  • Ejecuta la calculadora o fórmula de tu estado (ejemplos: CA, CT) y anota el tope semanal que puede aplicar.
  • Decide licencia continua vs intermitente si tu estado lo permite (p. ej., Washington). Alinea con las necesidades de flujo de caja.
• Ingresos proporcionados por el empleador:
  • Pide a RR. HH. confirmación por escrito de cualquier licencia parental pagada por el empleador, reglas de uso de PTO y si el PTO puede “completar” beneficios estatales (p. ej., permitido en Massachusetts hasta el IAWW).
  • Obtén la secuencia exacta: qué semanas son pagadas, cuáles no, y cómo se coordina el pago con los beneficios estatales.
• Discapacidad a corto plazo (si corresponde):
  • Confirma período de carencia, porcentaje de reemplazo, máximos y si se superpone con PFML.
• Tiempos:
  • ¿Cuándo comienzan los beneficios? Los pagos estatales pueden tardar—planifica el momento del primer pago (p. ej., NJ lo señala explícitamente).
  • Anota períodos de espera, documentación y tu fecha de inicio de la licencia.

Guion cordial para RR. HH./nómina (solicitando un plan por escrito) Asunto: Confirmación por escrito de la designación de mi licencia parental y coordinación de pago/beneficios

Hola [RR. HH./Beneficios]:

Estoy planificando una licencia parental a partir de [fecha]. ¿Podrían proporcionarme una confirmación por escrito de:

• Mis designaciones de licencia (FMLA, PFML, STD, licencia parental pagada por el empleador, PTO), incluidas fechas de inicio y fin.
• Cómo se coordinarán las fuentes de pago (p. ej., PFML con cualquier complemento del empleador o PTO).
• Mi parte de empleado de las primas de salud durante la licencia, cómo y cuándo me facturarán, y cualquier opción de pago automático/prepago.
• A quién contactar si necesito actualizar los tiempos (p. ej., por la fecha de nacimiento).

Gracias por ayudarme a planificar con precisión.

Saludos, [Nombre]

Por qué esto importa

• PFML estatal paga salarios parciales sujetos a topes; el PTO o la licencia pagada del empleador pueden cubrir brechas si se permite. (CA EDD; MA PFML; WA Paid Leave)
• La designación de licencia y la coordinación por escrito son buenas prácticas. (Guías FMLA del DOL)

Paso 2 — Protege la cobertura de salud sin perder ni una prima Bajo FMLA, los empleados elegibles mantienen la cobertura de salud grupal en los mismos términos, lo que significa que debes seguir pagando tu parte de las primas incluso cuando tu cheque de pago es $0. Un pago atrasado más de 30 días (tras el aviso requerido) puede llevar a la terminación de la cobertura—se evita fácilmente con planificación.

Lista de verificación (copiar y pegar)

• Confirma montos de prima y facturación:
  • Pregunta a RR. HH. cómo facturarán tu parte de empleado de las primas durante las semanas no pagadas.
  • Configura pago automático o prepago para el período de licencia si se ofrece. (DOL FMLA eLaws)
• Respaldo de COBRA:
  • Solicita una estimación escrita de COBRA (hasta el 102% de la prima total) en caso de que FMLA no aplique o no regreses. (DOL COBRA)
  • Compara COBRA vs planes del Marketplace vs plan del cónyuge.
• Ventana de pivot al Marketplace:
  • Nacimiento/adopción activa un Período Especial de Inscripción de 60 días; la cobertura del recién nacido puede iniciar en la fecha de nacimiento. (HealthCare.gov)
  • Los planes del Marketplace deben cubrir embarazo/condiciones preexistentes una vez inscrito. (HealthCare.gov)
• Almacenamiento de documentos:
  • Guarda todos los avisos y confirmaciones; ten claro dónde subir rápidamente la prueba de nacimiento/adopción.

Guion cordial para beneficios/aseguradora (manejo de primas) Hola [Beneficios/Aseguradora]:

Estaré en licencia parental a partir de [fecha]. Por favor, confirmen:

• Mi parte de empleado de la prima por período de pago y el monto total adeudado por [número] semanas de tiempo no pagado.
• Cómo puedo configurar pago automático o prepago para evitar cualquier lapso.
• Si mi licencia se extiende o mi fecha de regreso cambia, cómo actualizamos la facturación.

Muchas gracias por la orientación clara.

Por qué esto importa

• La continuidad de primas es requerida del lado del empleado bajo el principio de “mismos términos” de FMLA, y pagos atrasados más de 30 días pueden poner en riesgo la cobertura. (Hoja informativa 28A de FMLA del DOL; DOL eLaws)
• Tener listas las cotizaciones de COBRA y del Marketplace elimina el pánico si los planes cambian. (DOL COBRA; HealthCare.gov)

Paso 3 — Asegura los movimientos de inscripción alrededor del nacimiento/adopción Tienes una ventana corta para agregar al bebé y reevaluar la cobertura si es necesario.

Lista de verificación (copiar y pegar)

• Antes del nacimiento/adopción:
  • Decide a qué plan se unirá el bebé (plan actual, COBRA, Marketplace o plan del cónyuge).
  • Prepara documentos (prueba de nacimiento/adopción).
• Después del nacimiento/adopción:
  • Presenta cambios dentro de 60 días a través de tu plan o del Marketplace. (HealthCare.gov)
  • Confirma la fecha de vigencia y la primera prima adeudada.
  • Revisa cualquier requisito de reclamación de PFML estatal para la licencia de vinculación.

Guion para Marketplace/aseguradora (uso del SEP) Hola:

Tuvimos un(a) [nacimiento/adopción] el [fecha]. Me gustaría usar el Período Especial de Inscripción para [agregar a mi hijo(a) / cambiar de plan]. Confirmen por favor las opciones de fecha de vigencia, documentos requeridos y cómo asegurar que la cobertura esté activa desde la fecha de nacimiento.

Gracias, [Nombre]

Paso 4 — Estima tus ingresos durante la licencia (sin adivinar) Usa los topes oficiales y la fórmula o calculadora de tu estado. Si tu ingreso es alto en relación con los promedios estatales, es probable que aplique el máximo semanal. Si tu empleador permite PTO o un complemento, agrégalo a la línea de tiempo.

Cómo construir la estimación

• Identifica el beneficio semanal del programa estatal y su tope:
  • Referencias de ejemplo: CA PFL (tope de $1,681/semana), WA PFML ($1,542), NY PFL ($1,177.32), MA PFML ($1,170.64), CO FAMLI ($1,324), OR Paid Leave ($1,568.60), CT Paid Leave ($981), NJ FLI/TDI ($1,081). (Fuentes estatales)
• Aplica la fórmula a tu salario semanal promedio o indexado, considerando el tope y cualquier período de carencia o reglas de coordinación. (Fuentes estatales)
• Agrega semanas de licencia parental pagada por el empleador o PTO y cualquier “complemento” permitido (p. ej., Massachusetts permite complementar hasta el IAWW). (MA PFML)
• Decide continua vs intermitente si ayuda a suavizar el flujo de caja (p. ej., Washington permite intermitente). (WA Paid Leave)
• Ponlo semana a semana en una cuadrícula simple: para cada semana, lista “Beneficio estatal”, “PTO/complemento del empleador”, “Pago neto esperado”.

Consejo: Algunos estados hacen referencia a la base salarial imponible del Seguro Social ($176,100 en 2025) en la mecánica de contribuciones o beneficios; confirma si eso afecta tu cálculo. (SSA)

Paso 5 — Planifica la brecha: un enfoque simple y duradero de flujo de caja La mayoría de las familias ve un déficit temporal frente al pago previo a la licencia. Crea un “fondo de licencia” para cubrirlo y prueba tu plan antes de que llegue el bebé.

Lista de verificación (copiar y pegar)

• Obligaciones fijas:
  • Enumera alquiler/hipoteca, servicios, pagos de deudas, primas de seguros (incluidas las primas de salud del período de licencia), cuidado de hijos mayores y cualquier otro innegociable.
• Gasto flexible:
  • Identifica dónde puedes ajustar temporalmente—p. ej., suscripciones, entretenimiento, compras discrecionales, viajes.
• Costos únicos del bebé:
  • Incluye lo que sabes que comprarás y sé amable contigo—algunos gastos aquí son esenciales.
• Objetivo del fondo de licencia:
  • Resta los ingresos del período de licencia (de tu cuadrícula semanal) de tus gastos esenciales en las mismas semanas; la diferencia es tu objetivo del “fondo de licencia”.
• Ensayo:
  • Vive con el ingreso reducido proyectado por unas semanas antes de la licencia para validar el plan y descubrir lo que pasaste por alto. (Síntesis de expertos a partir de DOL/programas estatales)
• Liquidez de último recurso:
  • Si fuera absolutamente necesario, considera que cada progenitor puede retirar hasta $5,000 por “distribución calificada por nacimiento/adopción” de ciertos planes dentro de 1 año, sin penalidad, con opción de reponer en 3 años. Modela los impactos fiscales y un plan concreto de devolución antes de usarlo. (IRS Pub. 590‑B)

Por qué esto importa

• Los programas estatales suelen reemplazar solo una parte del salario, con tope semanal, por lo que un pequeño colchón reduce el estrés diario. (Fuentes estatales y síntesis de expertos)
• Ensayar el ingreso reducido te da retroalimentación real para ajustar temprano. (Síntesis de expertos)

Paso 6 — Confirma el sustento legal/de protección del puesto y la documentación

• Pide a tu empleador que designe por escrito tu licencia (FMLA, PFML, etc.) y aclare cómo se mantendrán los beneficios. (Guías FMLA del DOL)
• Si no estás cubierto por FMLA (tamaño/antigüedad del empleador), pregunta qué políticas del empleador aplican y si la ley estatal ofrece protecciones más allá de FMLA. (Panorama PFML de BPC; Guías FMLA del DOL)
• Guarda todo: cartas de aprobación, avisos de adjudicación de beneficios, facturas de primas, avisos de COBRA, confirmaciones del Marketplace.

Guiones y mensajes breves para copiar y pegar

• Para RR. HH. (secuenciación de beneficios):
  • “¿Podrían confirmar si el PTO puede ‘complementar’ los beneficios estatales de PFML y, de ser así, hasta qué límite? Si se permiten complementos, por favor detallen la secuencia exacta y cualquier formulario que deba completar.” (MA PFML permite complementar hasta el IAWW)
• Para soporte del programa estatal:
  • “Estoy evaluando licencia de vinculación intermitente vs continua. ¿Pueden confirmar si se permite la vinculación intermitente y cualquier impacto en el momento del beneficio semanal?” (WA PFML permite licencia intermitente)
• Para tu pareja (alineación de presupuesto):
  • “Aquí está nuestra cuadrícula de ingresos semana a semana y el plan de primas que envió RR. HH. ¿Podemos acordar un ‘presupuesto de licencia’ temporal y señalar lo que pausaremos sin culpa hasta volver al salario completo?”

Errores comunes (y cómo evitarlos)

• Dejar que las primas de salud se escapen:
  • Error: Suponer que las primas se pausan durante la licencia no pagada.
  • Solución: Presupuesta tu parte normal de la prima y configura pago automático o prepago para las semanas no pagadas. (Hoja informativa 28A de FMLA del DOL; DOL eLaws)
• Sobreestimar el pago neto:
  • Error: Usar cifras brutas o ignorar topes.
  • Solución: Usa la calculadora o fórmula estatal y el máximo semanal 2025 de tu estado; documenta cualquier regla de complemento del empleador e impuestos. (Fuentes estatales)
• Perder la ventana de inscripción del recién nacido:
  • Error: Perder de vista el SEP de 60 días.
  • Solución: Crea una simple lista “del día del nacimiento” y presenta dentro de la ventana; confirma la fecha de vigencia de la cobertura. (HealthCare.gov)
• No tener un respaldo COBRA/Marketplace:
  • Error: Improvisar si los planes cambian o si no estás cubierto por FMLA.
  • Solución: Solicita ahora el costo total de COBRA (hasta 102%) y compáralo con Marketplace y el plan del cónyuge. (DOL COBRA; HealthCare.gov)
• Designación de licencia poco clara:
  • Error: No saber qué semanas están protegidas o pagadas.
  • Solución: Pide a RR. HH. una designación de licencia y plan de coordinación por escrito. (Guías FMLA del DOL)

Notas específicas por estado en las que puedes actuar ahora

• California Paid Family Leave:
  • Reemplaza ~70–90% de los salarios, hasta $1,681/semana en 2025; usa la calculadora de EDD para estimar el pago por semanas de vinculación y coordina con complementos/PTO del empleador. (CA EDD)
• Washington PFML:
  • Hasta 90% de reemplazo salarial con un máximo 2025 de $1,542/semana; se permite licencia intermitente—útil para suavizar flujo de caja. (WA Paid Leave)
• New York PFL:
  • 12 semanas al 67% de tu AWW hasta el 67% del NYSAWW; el máximo 2025 es $1,177.32/semana; los beneficios se financian vía deducción de nómina—confirma tus deducciones e introduce el beneficio exacto en tu presupuesto. (NY PFL)
• Massachusetts PFML:
  • Máximo $1,170.64/semana en 2025; fórmula escalonada; el PTO puede “complementar” beneficios hasta tu IAWW—planifica una estrategia de complemento si se permite. (MA PFML)
• Colorado FAMLI:
  • Hasta 12 semanas (más 4 por complicaciones) con un tope 2025 de $1,324/semana; primas generalmente de 0.9% divididas 50/50. Revisa My FAMLI+ para una estimación y alinea tu fecha de inicio con las reglas del año de beneficio. (CO FAMLI)
• Oregon Paid Leave:
  • 12 semanas de licencia pagada con un máximo 2024–25 de $1,568.60/semana y mínimo de $65.36; la tasa de contribución 2025 es 1% (empleados 60%, grandes empleadores 40%). Actualiza tu plan con el nuevo máximo y tu retención de contribución. (Oregon Paid Leave)
• Connecticut Paid Leave:
  • Beneficio limitado a $981/semana en 2025 (60× salario mínimo). Fórmula: 95% de 40× salario mínimo más 60% del resto, hasta el tope. Ejecuta la fórmula de CT y fija un objetivo de fondo de emergencia para alcanzar el salario previo a la licencia. (CT Paid Leave)
• New Jersey FLI/TDI:
  • 85% del AWW hasta $1,081/semana en 2025. Verifica ahora tus semanas base y AWW para que tu beneficio sea exacto y planifica el momento del primer pago. (NJ FLI/TDI)
• Parejas de varios estados:
  • Usa un mapa actualizado para confirmar qué estados tienen PFML, quién es elegible y si la protección del puesto se extiende más allá de FMLA. (Mapa PFML de BPC)

Tu plantilla de “presupuesto de la licencia” de una página Convierte esto en un documento simple que puedas abrir en el teléfono—no se requieren hojas de cálculo complicadas.

Sección 1: Ingresos semana a semana

• Semana X: PFML estatal [monto]; Complemento/PTO del empleador [monto]; Otro [monto].
• Total [monto].
• Nota: “¿Retraso en la llegada del pago?” Si sí, planifica un pequeño colchón.

Sección 2: Esenciales a pagar

• Primas de salud (parte del empleado durante la licencia).
• Alquiler/hipoteca, servicios, pagos de deudas.
• Suministros indispensables para bebé/progenitor.

Sección 3: Ajustes temporales

• Suscripciones: cancelar/pausar [lista].
• Categorías discrecionales: bajar objetivo [lista].

Sección 4: Plan de respaldo (solo si se necesita)

• Cotización de COBRA en archivo: [monto/mes].
• Lista corta de planes del Marketplace: [enlace o nombre del plan].
• Distribución calificada por nacimiento/adopción: regla de decisión + plan de devolución. (IRS Pub. 590‑B)

Cómo puede ayudar una herramienta liviana (opcional) Si prefieres no armar una hoja de cálculo compleja, un registrador de gastos mínimo que soporte transacciones recurrentes y hogares compartidos puede mantener a ambas personas alineadas—entradas rápidas, vista mensual en una pantalla y sin anuncios ni venta de datos. Monee es una de esas opciones, con diseño de privacidad primero y transacciones recurrentes para renta, servicios y suscripciones. Usa lo que te resulte más fácil para mantener el plan visible mientras te concentras en el nuevo bebé.

Lista de verificación final antes de la licencia (copiar y pegar)

• Obtén de RR. HH. la designación escrita de la licencia y la secuencia de pago. (Guías FMLA del DOL)
• Confirma el método de facturación de primas; configura pago automático/prepago. (DOL FMLA eLaws)
• Compara COBRA (hasta 102% de la prima total) vs Marketplace vs plan del cónyuge; guarda las cotizaciones. (DOL COBRA; HealthCare.gov)
• Ejecuta la calculadora o fórmula de PFML estatal; anota el tope semanal y los tiempos. (Fuentes estatales)
• Decide licencia continua vs intermitente (si está disponible). (WA Paid Leave)
• Fija el objetivo de tu “fondo de licencia” y crea el presupuesto de una página.
• Ensaya vivir con el ingreso reducido proyectado por adelantado; ajusta. (Síntesis de expertos)
• Prepara documentos para inscripción del recién nacido y reclamaciones estatales.
• Define una regla de liquidez de último recurso y plan de devolución, si es necesario. (IRS Pub. 590‑B)

Si los planes cambian a mitad de la licencia

• Si tu fecha de regreso cambia o dejas de ser elegible para FMLA, informa pronto a RR. HH.; confirma impactos en la protección del puesto y manejo de primas. (Hoja informativa 28A de FMLA del DOL; Guías del DOL)
• Si la cobertura termina, solicita detalles y plazos de elección de COBRA, y vuelve a comparar con opciones del Marketplace. (DOL COBRA; HealthCare.gov)
• Si necesitas ajustar la estructura de la licencia, pregunta a tu programa estatal si se permite la licencia intermitente y cómo afecta los pagos. (WA Paid Leave)

Ánimo para el camino No necesitas un presupuesto perfecto—solo un plan firme y de baja fricción que cubra las primas, asegure tus ventanas de inscripción y haga que la caída de ingresos se sienta manejable. Celebra pequeñas victorias: una carta de aprobación guardada, un pago automático de primas configurado, un complemento confirmado. Esos pasos se convierten en confianza.

Fuentes:

• DOL FMLA — Protecciones para empleados (Hoja informativa n.º 28A)
• DOL FMLA eLaws — Primas de salud
• DOL — Descripción general de COBRA
• HealthCare.gov — Período Especial de Inscripción tras nacimiento/adopción
• HealthCare.gov — Condiciones preexistentes y embarazo
• SSA — Máximo imponible del Seguro Social 2025
• IRS Publicación 590‑B — Distribución calificada por nacimiento/adopción
• California Paid Family Leave (EDD, 2025)
• Washington PFML — Cómo funciona la licencia pagada
• New York Paid Family Leave — Actualización 2025
• Massachusetts PFML — Monto del beneficio semanal
• Colorado FAMLI — Preguntas frecuentes para individuos y familias
• Oregon Paid Leave — Boletín (2024–25)
• Connecticut Paid Leave — Antes de solicitar
• New Jersey — Family Leave Insurance/Temporary Disability
• BPC — Leyes estatales de licencia familiar pagada en EE. UU.
• DOL — Guía/kit de herramientas para empleadores sobre FMLA