Sei stanco, scorri titoli che rendono il futuro confuso e spaventoso.
Il carrello è aperto “solo per dare un’occhiata” e, chissà come, ci sono una candela, un kit skincare e un paio di stivali che ti fissano. Il tuo cervello sussurra: Il mondo è già un casino. Goditi almeno qualcosa adesso. Te lo meriti.
Clicchi su “acquista” e senti quella piccola ondata di sollievo.
Un’ora dopo, la calma svanisce. Restano l’ansia per il saldo della carta, le stesse preoccupazioni per il mondo e quella pesantezza familiare: Perché continuo a farlo?
Se ti suona familiare, non sei il solo.
Articoli recenti di Verywell Mind e altri descrivono il “doom spending” proprio come questo schema: spese compulsive e fatalistiche verso il futuro per affrontare ansia, umore basso e una visione cupa del domani, alimentate dallo shopping online facile e dalla pressione sociale. Ti regalano una breve scarica di dopamina, poi lasciano dietro di sé senso di colpa, debiti e un peggioramento della salute mentale.1 SoFi nota che questo spesso si manifesta come spesa emotiva, shopping terapeutico, revenge spending e acquisti d’impulso quando le persone sentono che pianificare a lungo termine è inutile.2
CNBC riporta che circa 1 americano su 5 fa doom spending, con il debito delle carte di credito che ha raggiunto circa 1,21 trilioni di dollari, il che rende quei “piccoli sfizi” molto costosi nel tempo quando gli interessi si accumulano.3 Crown Financial Ministries fa notare che questo tipo di spesa può sembrare confortante in una crisi—durante inflazione, turbolenze globali o tassi elevati—ma può richiedere anni per essere riparata.4
Quindi, se il doom spending è comprensibile ma dannoso, cosa puoi fare quando senti di scivolare in una spirale?
La buona notizia, secondo molti esperti, è che non ti servono forza di volontà perfetta o un cambio totale di personalità. Ti serve un piccolo piano calmante, ripetibile, che rispetti il modo in cui il tuo cervello funziona davvero.
Perché le spirali di doom spending sono così difficili da spezzare
In diverse fonti recenti, il doom spending viene descritto come una forma di spesa emotiva: usare gli acquisti per auto-medicarsi rispetto a emozioni come ansia, noia, solitudine o disperazione.5678 Insight Trends World nota che questo comportamento è particolarmente comune tra Gen Z e millennial, che affrontano incertezza economica e gratificazione istantanea alimentata dai social media.9
Ritornano spesso alcuni temi:
- Il mondo sembra instabile. Sondaggi riassunti da Credit Karma/Intuit e altri suggeriscono che una larga maggioranza di americani si sente preoccupata per l’economia, con i più giovani particolarmente scoraggiati.10
- Lo shopping è senza attrito. Verywell Mind mette in evidenza come e‑commerce, checkout in un clic e marketing costante rendano facile spendere ancora prima di riconoscere l’emozione che ti spinge.1
- I social amplificano la FOMO. SoFi descrive come la cultura YOLO, il confronto e i contenuti aspirazionali rafforzino l’impulso a “vivere adesso” tramite gli acquisti invece che con la pianificazione.2
- Spendere dà una rapida scarica emotiva. Quello “sballo da shopping terapeutico” è reale. Ma, come spiegano Verywell Mind e AAA/ACG, il sollievo dura poco, spesso seguito da senso di colpa, stress da debito e umore peggiorato.15
Esperti di America Saves, Barrie360, AAA/ACG, Investopedia e altri concordano ampiamente su una mossa chiave: inserire una pausa deliberata—spesso una regola dell’ora o delle 24 ore—tra l’impulso e l’acquisto.657811 Durante quella pausa, calmi gentilmente il sistema nervoso e poi fai un piccolo passo proattivo con i soldi, in modo che il tuo cervello inizi ad associare il conforto al progresso, non solo al comprare.1
È esattamente ciò per cui è pensato questo piano calmante in 3 passi.
Il piano calmante in 3 passi per spezzare il doom spending
Pensalo come un semplice promemoria:
Quando arrivano gli impulsi di doom spending, esegui sempre i tre mini‑passi: Pausa → Calma → Scegli una mossa di denaro.
Li vedremo uno per uno nel dettaglio, poi ti proporrò tre varianti per diversi tipi di personalità.
Passo 1: Metti in pausa l’acquisto (la tua regola calmante delle 24 ore)
America Saves, AAA/ACG, Barrie360 e Investopedia raccomandano tutti una qualche versione di una regola “aspetta prima di comprare”—spesso chiamata regola dell’ora o delle 24 ore—per gli acquisti non essenziali.6578 L’obiettivo è semplice: inserire tempo tra il picco emotivo e il pagamento.
Puoi vederla come un piccolo dosso rallentatore per il tuo cervello.
SoFi e Verywell Mind sottolineano che il doom spending impulsivo avviene quando le emozioni sono alte e il futuro sembra inutile.12 Imporre anche un piccolo ritardo dà al lato razionale del cervello la possibilità di tornare online.
Ecco come trasformarla in un chiaro piano Se‑Allora:
Se voglio comprare qualcosa che non è davvero urgente,
allora lo aggiungo alla mia lista “Domani” e aspetto almeno 24 ore prima di decidere.
Se 24 ore ti sembrano impossibili in questo momento, prendi in prestito l’idea più delicata di AAA/ACG e inizia con una regola dell’ora—una pausa di 60 minuti sugli acquisti non essenziali.5 Il tempo esatto conta meno dello schema: impulso → pausa → decisione più tardi.
Per rendere la pausa più facile al tuo io futuro stanco, elimina in anticipo il maggior numero possibile di tocchi e clic. Barrie360 e Verywell Mind suggeriscono semplici modifiche all’ambiente:71
- Disiscriviti dalle email di marketing che ti scatenano.
- Rimuovi le carte salvate dai tuoi siti di shopping preferiti.
- Usa blocca‑siti nei tuoi momenti più vulnerabili.
- Disattiva le notifiche “compra ora, paga dopo”.
Questi piccoli attriti rendono la tua regola di pausa il percorso di minor resistenza.
Prompt copiabili per il Passo 1
Testo per schermata di blocco:
“Se non è urgente, aspetta 24 ore.”
DM a te stesso:
“Il mio io futuro merita calma. Prima aggiungi alla lista ‘Domani’.”
Frase su un post‑it vicino al laptop:
“Pausa → Respira → Decidi domani.”
Passo 2: Calma il sistema nervoso senza spendere
Durante la pausa, il tuo cervello probabilmente insisterà: Comprarlo mi farà sentire meglio subito.
Verywell Mind sottolinea che il doom spending è spesso un tentativo di alleviare ansia, tristezza o mancanza di speranza.1 AAA/ACG, Barrie360 e America Saves rimarcano che la consapevolezza del tuo stato emotivo è il primo passo per cambiare lo schema.576
Il tuo compito nel Passo 2 è confortare direttamente l’emozione, invece di delegare quel compito al carrello.
Nelle varie fonti, gli esperti raccomandano di:
- Dare un nome all’emozione. La sintesi di esperti indica che dire semplicemente: “In questo momento mi sento ansioso/solo/annoiato”, aiuta il cervello a uscire dal pilota automatico.1
- Usare sollievi a basso o nullo costo. Verywell Mind, AAA/ACG, Barrie360 e I Will Teach You To Be Rich suggeriscono movimento, journaling, terapia o supporto, camminate, yoga, hobby o chiamare un amico come “potenziatori di umore” più sani rispetto allo shopping.15711
- Includere un radicamento spirituale o sociale se ti risuona. Crown Financial Ministries incoraggia preghiera, pratiche di gratitudine e contatto con la comunità invece di fare shopping durante i picchi di stress.4
Trasformalo in un Se‑Allora:
Se mi scopro a fare doom scrolling e a riempire un carrello,
allora poso il telefono per cinque minuti e faccio una sola attività calmante dalla mia lista.
La tua lista calmante può essere minuscola. Non ti serve una routine perfetta del mattino—solo due o tre cose che aiutino il sistema nervoso a placarsi un po’.
Idee tratte dalle fonti:
- Fai una breve camminata, anche in casa.5711
- Fai 10 respiri lenti con una mano sul petto.
- Scrivi una nota veloce sul diario: “In questo momento mi sento… perché…”.16
- Manda un messaggio o chiama una persona di fiducia.54
- Prega, medita o scrivi tre righe di gratitudine se questo è in linea con i tuoi valori.4
Prompt copiabili per il Passo 2
Testo per schermata di blocco:
“Senti prima. Compra dopo (forse).”
DM a te stesso:
“Se sto comprando un’emozione, mi fermo e do a quell’emozione cinque minuti di cura.”
Post‑it vicino alla carta o al portafoglio:
“Prima il sentire. Poi il carrello.”
Passo 3: Fai una piccola mossa di denaro invece di un acquisto di doom
Una volta che hai messo in pausa e calmato—anche solo un po’—ti trovi a un bivio:
- Tornare nella spirale di doom spending, oppure
- Andare verso una piccola azione che rende il tuo io futuro più al sicuro.
CNBC e Credit Karma/Intuit evidenziano due leve importanti che riducono davvero l’ansia finanziaria: ripagare il debito ad alto interesse e costruire un fondo di emergenza, anche con piccole somme.310 SoFi, America Saves, Crown e Investopedia aggiungono che una semplice pianificazione del budget, obiettivi scritti e risparmio automatico creano un senso di controllo che la spesa emotiva erode.2648
I Will Teach You To Be Rich raccomanda di decidere in anticipo quanto puoi spendere in modo sicuro per il divertimento creando un importo di spesa “senza sensi di colpa”, così non devi combattere ogni impulso da zero.11
Quindi il Passo 3 è:
Se l’impulso di spendere è ancora forte dopo essermi calmato,
allora faccio una piccola azione con i soldi prima di comprare qualsiasi cosa.
Mantieni questa azione massimo 2–5 minuti, in modo che sia realistica anche nei giorni di bassa energia. Prendi spunto dai suggerimenti degli esperti:
- Sposta una piccola somma sul conto risparmi o sul fondo di emergenza.34610
- Paga un po’ in più sul debito ad alto interesse.310
- Guarda per 60 secondi i tuoi obiettivi finanziari scritti.28
- Registra l’ultima cosa che hai comprato e come ti ha fatto sentire.65
- Controlla se questo acquisto rientra nel tuo budget o nell’importo di divertimento “senza sensi di colpa”.211
Puoi anche usare una semplice app di tracciamento come “registro calmante”. Un’app come Monee, che punta su una registrazione delle spese rapida e senza attriti mantenendo privati i tuoi dati, può essere uno spazio gentile dove annotare cosa hai speso e come ti sei sentito—senza pubblicità che ti spingono a comprare di più. La chiave è che funzioni come specchio, non come giudice.
Prompt copiabili per il Passo 3
Testo per schermata di blocco:
“Una piccola mossa di denaro prima di comprare.”
DM a te stesso:
“Se sono tentato dal doom spending, prima sposto un pochino su risparmi o debito.”
Post‑it vicino al computer:
“Scarica di progresso > scarica da shopping.”
Tre modi per personalizzare questo piano
Il piano calmante è un unico promemoria: Pausa → Calma → Piccola mossa di denaro.
Ma il tuo cervello, il tuo tempo e la tua energia sono unici. Ecco tre varianti basate sulle stesse ricerche, adattate a stili diversi.
1. Per chi ama pianificare e la struttura
Ti piacciono checklist, obiettivi scritti e regole chiare.
SoFi, Investopedia e America Saves suggeriscono tutti di usare una pianificazione finanziaria strutturata—budget, risparmio automatico e obiettivi scritti—per creare binari contro la spesa emotiva.286 I Will Teach You To Be Rich aggiunge l’idea di un importo di spesa senza sensi di colpa già deciso, così sai esattamente cosa puoi goderti in sicurezza.11
La tua versione potrebbe essere:
- Regola Se‑Allora:
Se un acquisto è non essenziale e superiore all’importo che ho scelto, allora va nella mia lista delle 24 ore, non sulla carta. - Kit calmante:
- Piccola mossa di denaro:
- Aggiorna il tuo budget.
- Aumenta di poco un bonifico automatico verso il risparmio.
- Spunta un mini‑traguardo del tuo fondo di emergenza.
Prompt copiabile per chi pianifica (DM):
“Se non è nel piano, aspetta 24 ore.”
2. Per il cervello sopraffatto e a bassa energia
Magari stai gestendo cura di altri, lavoro, salute o giornate “alla ADHD”. Liste lunghe ti mandano in blocco.
America Saves e AAA/ACG normalizzano la spesa emotiva come una risposta umana e incoraggiano piccoli cambi di abitudine invece di rivoluzioni drammatiche.65 La sintesi di esperti sottolinea che sistemi semplici e ripetibili funzionano meglio che fare affidamento sulla motivazione.1
La tua versione:
- Regola Se‑Allora:
Se sento l’impulso di comprare mentre sto scrollando, allora lo metto sulla mia lista “Più tardi” e faccio solo una cosa calmante per due minuti. - Kit calmante:
- Una sola mossa calmante di riferimento (per esempio 10 respiri profondi, 3 minuti di camminata o un messaggio a un amico).
- Una sola piccola mossa di denaro (per esempio controllare il saldo o registrare un acquisto).
- Permesso esplicito:
- Non devi dire “no” per sempre. Stai solo dicendo “non ancora”.
Prompt copiabile per i giorni sopraffatti (schermata di blocco):
“Non mai. Solo non adesso.”
3. Per chi è molto sociale e sente la pressione del gruppo
Axios e The Guardian descrivono il “loud budgeting” come una tendenza sui social in cui le persone dicono apertamente no alle spese eccessive, normalizzano i confini finanziari e proteggono con orgoglio i propri obiettivi—invece di fare doom spending in silenzio pur di stare al passo.12
La tua versione del piano calmante si appoggia su connessione e comunicazione:
- Regola Se‑Allora:
Se un amico mi invita a qualcosa che mette in difficoltà il mio budget, allora uso una frase di loud budgeting invece di fare doom spending dopo. - Esempi di frasi (dalle intuizioni sul loud budgeting):
- Piccola mossa di denaro:
Prompt copiabile per la pressione sociale (post‑it o DM):
“Se dico ‘no’ a questo piano, sto dicendo ‘sì’ al mio futuro.”
E se fai doom spending lo stesso?
Ci saranno giorni in cui vedi la spirale, alzi le spalle e compri comunque.
America Saves e AAA/ACG sottolineano che la spesa emotiva è una risposta umana, non un fallimento personale.65 Verywell Mind e Barrie360 notano anche che la vergogna tende a alimentare più spesa emotiva, non meno.17
Quindi, quando scivoli:
-
Sospendi l’auto‑attacco.
Sostituisci “Sono pessimo con i soldi” con “Ero sopraffatto e ho cercato conforto. Ha senso.” -
Usa il piano calmante a posteriori.
- Metti in pausa altri acquisti per il resto della giornata.
- Fai un’attività calmante.
- Fai una piccola mossa di denaro, come controllare il saldo o spostare un po’ su risparmi.
-
Sii curioso, non giudicante.
Scrivere cosa provavi (il consiglio di America Saves e AAA/ACG) ti aiuta a riconoscere gli schemi col tempo.65
Prompt copiabile per dopo una spirale (DM):
“Posso imparare da questo senza odiarmi.”
Corrimano gentili perché le spirali succedano meno spesso
Oltre al tuo piano calmante in 3 passi, le fonti suggeriscono di costruire alcuni sistemi semplici che rendano la scelta più sana l’opzione più facile.
Da SoFi, America Saves, CNBC, I Will Teach You To Be Rich, Crown, Credit Karma/Intuit e Investopedia:263114108
- Automatizza ciò che puoi.
- Piccoli bonifici automatici verso un fondo di emergenza.
- Pagamenti automatici sul debito ad alto interesse.
- Dai un compito a ogni euro.
- Un budget di base in cui il denaro è assegnato a essenziali, obiettivi e un importo realistico per il divertimento.
- Crea soldi per il divertimento senza sensi di colpa.
- Una cifra che puoi spendere in “shopping terapeutico” senza vergogna, finché il resto del piano regge.11
- Limita gli ambienti che ti scatenano.
- Usa strumenti che rispettino il tuo cervello e la tua privacy.
- Una semplice app di tracciamento come Monee può aiutarti a registrare velocemente spese ed emozioni, vedere schemi di doom spending e condividere una panoramica con un partner—senza annunci che cercano di venderti altro.
Insight Trends World e la sintesi degli esperti suggeriscono che la consapevolezza finanziaria—essere onesti sui propri sentimenti, bisogni e limiti—è un antidoto potente alle tendenze di doom spending.91 Le intuizioni di Axios sul loud budgeting aggiungono che condividere ad alta voce i propri confini può trasformare “Non posso permettermelo” da vergogna a forza.12
Mettere tutto insieme
Quando il mondo sembra incerto, doom spending, revenge spending e lo “shopping terapeutico” emotivo hanno perfettamente senso. Sono modi rapidi e accessibili per auto‑lenirsi in un sistema che non sempre sembra sicuro.
Le ricerche e i consigli di Verywell Mind, SoFi, CNBC, America Saves, AAA/ACG, Barrie360, Investopedia, Crown, Insight Trends World, I Will Teach You To Be Rich e gli articoli sul loud budgeting convergono su una verità compassionevole:
Non devi essere perfetto con i soldi per proteggerti.
Ti servono solo momenti ripetibili di pausa, cura e piccoli progressi.
Il tuo piano calmante in 3 passi è un modo per costruire tutto questo:
- Metti in pausa l’acquisto con una regola dell’ora o delle 24 ore.
- Calma il sistema nervoso con un conforto semplice e a costo zero.
- Fai una piccola mossa di denaro che renda il tuo io futuro più al sicuro.
Puoi applicare questo piano in fila alla cassa, sul divano a mezzanotte o quando un amico ti propone qualcosa che mette sotto pressione il tuo budget.
Ogni volta che lo fai, stai riscrivendo un po’ gli schemi: insegni al cervello che il sollievo può arrivare da respiro, connessione e piccole vittorie, non solo dal pulsante “invia ordine”.
Ed è così che le spirali si trasformano lentamente in sistemi che amano il te che c’è adesso—e il te che deve ancora arrivare.
Fonti:
- Verywell Mind – Perché il doom spending non è il sollievo dallo stress di cui pensi di avere bisogno
- CNBC – 1 americano su 5 fa “doom spending” — ecco come questo può ritorcersi contro
- SoFi – Che cos’è il doom spending?
- America Saves – 6 modi per spezzare il ciclo della spesa emotiva
- AAA / ACG – Liberarsi dalla spesa emotiva: consigli pratici per gestire il denaro
- Barrie360 – Spezzare il ciclo: come fermare le tue abitudini di spesa emotiva
- Investopedia – I tuoi clienti sono spendaccioni emotivi? Ecco 3 consigli da condividere
- I Will Teach You To Be Rich – Il costo nascosto della spesa emotiva (& come riprendere il controllo)
- Crown Financial Ministries – Doom Spending
- Insight Trends World – Insight del giorno: gli americani sono ansiosi — quindi fanno “doom spending”
- Axios – La Gen Z alimenta la tendenza di finanza personale del “loud budgeting”
Footnotes
-
Verywell Mind, “Perché il doom spending non è il sollievo dallo stress di cui pensi di avere bisogno”, 2025. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8 ↩9 ↩10 ↩11 ↩12 ↩13 ↩14
-
SoFi, “Che cos’è il doom spending?”, 2024. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8
-
CNBC, “1 americano su 5 fa ‘doom spending’ — ecco come questo può ritorcersi contro”, 2025. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6
-
Crown Financial Ministries, “Doom Spending”, 2024. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8 ↩9
-
AAA / ACG, “Liberarsi dalla spesa emotiva: consigli pratici per gestire il denaro”, 2024. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8 ↩9 ↩10 ↩11 ↩12 ↩13 ↩14
-
America Saves, “6 modi per spezzare il ciclo della spesa emotiva”, 2023/2024. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8 ↩9 ↩10 ↩11 ↩12 ↩13 ↩14
-
Barrie360, “Spezzare il ciclo: come fermare le tue abitudini di spesa emotiva”, 2025. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8 ↩9
-
Investopedia, “I tuoi clienti sono spendaccioni emotivi? Ecco 3 consigli da condividere”, 2025. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8
-
Insight Trends World, “Gli americani sono ansiosi — quindi fanno ‘doom spending’”, 2024. ↩ ↩2
-
Sintesi da articoli che citano i sondaggi di Credit Karma/Intuit sull’ansia economica negli Stati Uniti, 2022–2024. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6
-
I Will Teach You To Be Rich, “Il costo nascosto della spesa emotiva (& come riprendere il controllo)”, 2024. ↩ ↩2 ↩3 ↩4 ↩5 ↩6 ↩7 ↩8
-
Axios, “La Gen Z alimenta la tendenza di finanza personale del ‘loud budgeting’”, 2024. ↩ ↩2 ↩3
Scopri Monee - Tracker Budget & Spese
